בניית תיק השקעות בליווי יועץ השקעות
כיום, ישראלים רבים מעוניינים להשקיע את החסכונות שצברו במטרה להניב רווחים. במידה ושקלתם זאת בעצמכם ואתם מעוניינים לקבל הכוונה בנושא, ייתכן ותוכלו להיעזר בשירותי ייעוץ השקעות.
למי מתאים השירות?
בבינלאומי, כל אדם המחזיק בסכום כסף מעל 50,000 ₪, אותו הוא מעוניין להשקיע באפיקי השקעה שונים יכול לפנות לייעוץ בתחום, גם ללא ידע מקדים בנושא. ניתן לפנות להליך הייעוץ גם לפני בניית תיק השקעות, וגם אם יש ברשותכם כבר תיק מסוג זה.
נעים להכיר, יועץ השקעות
תפקידו של יועץ השקעות הוא להעניק ייעוץ בנוגע לכדאיות השקעה, החזקה או מכירה של ניירות ערך ונכסים פיננסים, באופן אובייקטיבי ומותאם פרטנית לצרכים ולמאפיינים שלכם ולרמת הסיכון הרצויה. .
חלק מהתנאים הנדרשים לעיסוק בייעוץ השקעות הם להיות אזרח או תושב ישראל המחזיק ברישיון מטעם הרשות לניירות ערך, והתנהלות על פי חובות המפורטות בחוק בנושא ייעוץ השקעות, המחייבות בין היתר בייעוץ אובייקטיבי אשר מותאם לצרכי הלקוח.
ההליך מתחלק לשלושה שלבים עיקריים:
לאחר חתימה על הסכם ייעוץ, ההליך מתחלק לשלושה שלבים עיקריים:
- הבנה ואפיון של צרכי הלקוח: קבלת המידע הנדרש כגון סכום הכסף אותו אתם מעוניינים להשקיע ומטרות ההשקעה וביצוע תאום ציפיות לגבי רמת הסיכון הרצויה בהתייחס להשקעה בהתאם לאופי הלקוח טעמיו וצרכיו..
- המלצות להרכב תיק השקעות ו/ או להשקעה בנכסים ספציפיים: בהתבסס על הצרכים והמאפיינים שלכם, היועץ יציג בפניכם את ההמלצות לבניית תיק המותאם עבורכם לאורך זמן.
- ליווי שוטף: במסגרת השירות יבוצע מעקב אחר תיק ההשקעות ויינתנו המלצות מותאמות בהתאם לחוות הדעת המקצועית
מה תקבלו בייעוץ?
תפקידו של יועץ ההשקעות הוא להמליץ על בניית תיק אופטימלי המותאם לכם אשר מתבסס על הצרכים והמאפיינים שלכם וללוות אתכם מבחינה מקצועית במסגרת השירות . כך, תוכלו ליהנות מניסיון וידע מקצועיים, המגובים ביחידות מחקר המרכזות את המידע הרלוונטי , לקבל פתרונות השקעה מותאמים ולחסוך זמן רב של מחקר עצמאי.
שירותים מתקדמים בתחום הייעוץ:
- Advise.me- שירות ייעוץ השקעות פורץ דרך וחדשני המאפשר ליהנות מקבלת המלצות מותאמות לתיק ההשקעות שלך ישירות לנייד וגם מביצוע הפעולות בקלות ישירות ממסך ההמלצה באפליקציה
- Second Opinion - מאפשר לך לקבל חוות דעת נוספת על תיק ההשקעות שלך ללא עלות, גם אם אין לך חשבון בבינלאומי. לשם כך יש לפנות למוקד הבינלאומי.
- Dream Team (ייעוץ ממוקד אגד קרנות) - פתרון השקעה חדשני באמצעות מספר מנהלי השקעות מובילים, עם מעקב של יועץ מומחה להשקעות, אשר יתאים לך באופן אישי תיק השקעות המורכב ממספר תיקים של מנהלי השקעות מובילים בישראל ובאובייקטיביות מלאה (באמצעות השקעה באגד קרנות- האגד כולל מספר קרנות נאמנות של אותו מנהל, אשר מרכיבות תיק כולל בהתאם ל"אני מאמין" של בית ההשקעות). היועץ יעקוב אחר ביצועי תיק ההשקעות וימליץ לך להתמקד במנהלי השקעות מובילים ובהתאם, לבצע שינויים בהשקעה (ללא עמלות קניה ומכירה לבנק.
היתרון הינו בפיזור השקעות בין מגוון מנהלי השקעות- יחד עם קבלת ליווי מקצועי ע"י יועץ ניהול השקעות.
כמו כן, להשקעה באמצעות אגד קרנות קיים יתרון מיסויי מכיוון ששינויים בתוך האגד ( החלפת קרנות) אינם מהווים אירןע מס.
ראוי לציין כי השירות מיועד ללקוחות פרטיים, בכפוף לתנאי הסף של הצטרפות לשירותי ייעוץ בבנק ( מינ' השקעה - 50 אש"ח).
- מרכזי ייעוץ השקעות מותאמים למגוון סוגי הלקוחות- - שירותי ייעוץ מותאמים ע"י יועצי השקעות מקצועיים המצוידים בכלים מתוחכמים ובמיטב המערכות התומכות, אשר ישמחו להעניק לך ליווי מקצועי צמוד, המותאם לצרכיך וקשוב להעדפותיך
שירותים מתקדמים בתחום שוק ההון:
