פעם בשנה

שכירים

שכיר/ה, האחריות על החסכון הפנסיוני שלך היא אך ורק שלך!
אנו כאן כדי לסייע לך בקבלת ההחלטות הנכונות לך,  ללוות אותך ולעזור לך במעקב ובקרה אחר התיק הפנסיוני שלך.

מתי חשוב לך להגיע אלינו לשיחת ייעוץ פנסיוני?

• בכניסה לחייך הבגירים כעובד/ת מן המניין
• כשאת/ה מחליף מקום עבודה 
• כשחל שינוי בשכרך
• לפני עזיבת מקום עבודתך
• בכל שינוי במצבך המשפחתי

בשיחת הייעוץ הפנסיוני אנו מעוניינים להשיג מספר מטרות:

• להתאים את ההגנות הביטוחיות שלך לרמת שכרך, למצבך המשפחתי ולצרכייך.
• נבחן את העלויות (דמי ניהול) במוצרים הפנסיוניים שלך ונקטין אותן במידת האפשר.
• נתאים את המוצרים הפנסיוניים שלך להעדפותיך במונחי סיכון (חשיפה).
• נמקסם את הטבות המס המגיעות לך מההפקדה לחיסכון פנסיוני.
• נדאג למקסם את החיסכון הפנסיוני וההכנסה שתהיה לך בגיל פרישה.

עצמאיים

בייעוץ פנסיוני יש לך רק מה להרוויח!
אנו מודעים לכך שניהול עסק מצריך ממך השקעה רבה של זמן ומשאבים

כפי שהנך משקיע/ה את מרב זמנך בדאגה להכנסתך היום, אנו נדאג להשקיע בהכנסתך לגיל פרישה,
וזאת, על מנת לסייע לך לעצור, לנוח ולחיות בכבוד גם בפנסיה.
כל שעליך לעשות הוא להגיע לשיחת ייעוץ פנסיוני וכך להרוויח בכמה אופנים:
נמקסם את הטבות המס המגיעות לך מההפקדה לחיסכון פנסיוני.
נתאים את ההגנות הביטוחיות לרמת ההכנסה שלך, למצבך המשפחתי ולצרכייך.
נבחן את העלויות (דמי ניהול) במוצרים הפנסיוניים שלך ונקטין אותן במידת האפשר.
נתאים את המוצרים הפנסיוניים שלך להעדפותיך במונחי סיכון (חשיפה).
נדאג למקסם את החיסכון הפנסיוני וההכנסה שתהיה לך בגיל פרישה.

לרשותך מחשבון הטבות מס לעצמאיים

פנסיונרים

אסור לנו לנוח על זרי הדפנה! הנכם מוזמנים לשיחת ייעוץ פנסיוני במטרה לבחון: 

האם החסכונות שחסכתם כל ימי חייכם לפנסיה, חשופים לסיכוני שוק ההון, והאם ניתן להקטין את העלויות (דמי ניהול) בגינם.
אם כבר יצאנו לפנסיה, אז אנו בטח מבינים את החשיבות הרבה של כספי הפנסיה שלנו, אלו שקובעים את רמת החיים שלנו ביום יום.
חשוב שנשמור על יציבות ההכנסה שלנו בפנסיה ונוודא שהכספים שלנו אינם חשופים מדי לתנודתיות של שוק ההון. 
כמו כן, ככל שהעלויות בחסכונותינו הפנסיוניים יהיו נמוכות יותר כך נוכל להנות מהכסף לזמן רב יותר.