תהליך הייעוץ

מיטב יועצי ההשקעות בבנק המוביל בתחום שוק ההון עומדים לרשותכם למתן שירותי יעוץ
 תהליך הייעוץ מבוצע על פי מתודולוגיה סדורה אשר כוללת אבני דרך בייעוץ השקעות במטרה לספק לכל לקוח מענה לצרכיו ולרצונותיו האישיים. 
1.אפיון ובירור צורכי לקוח - השלב הראשון הינו אפיון הלקוח במהלכו נבחנים מטרות ההשקעה, צורכי הלקוח ותאבון הסיכון שלו ומאפייניו כאשר בסיומו נקבעת רמת הסיכון המתאימה ללקוח. במקביל נערכת שיחת תאום ציפיות לגבי פוטנציאל התשואה הנגזר מאפיון הלקוח. 
2.תיק השקעות מפוזר - השלב השני הינו בניית תיק השקעות מפוזר אשר מורכב ממכלול מוצרי ההשקעה הקיימים בשוק והנמצאים על המדף ומתאימים לאופיו של הלקוח כפי שנגזר משלב האפיון. באמצעות התאמה ראויה ובניית תיק השקעות מפוזר המתאים להמלצות יחידת המחקר של הבנק אשר מספקת שירותי תוכן לכל הבנקים בקבוצה, ניתן לספק ללקוח תיק שמתאים לו בצורה אופטימלית. יחידת המחקר של הבנק מעניקה תמיכה מקצועית שוטפת, הן ברמת הרכב השקעות מומלץ, והן ברמת התאמתו של מוצר השקעה ספציפי ורמת הסיכון הנגזרת ממנו לתיקו של הלקוח, כפי שמשתקף מהאפיון.
3.תחזוקה שוטפת ופרואקטיבית - השלב השלישי עוסק בתחזוקה שוטפת של התיק באמצעות יצירת קשר שוטף עם הלקוח, עדכונו עם קרות אירועים משמעותיים הקשורים לתיקו ומתן המלצות והצעות לפעולות נדרשות בשל שינויים שחלו בשוק או בצרכיו ומאפייניו של הלקוח. 

מעוניין לקבוע פגישת ייעוץ? לנוחיותך מספר דרכים לקביעתה:

במידה ויש לך חשבון באוצר החייל הבנק הבינלאומי, תוכל לפנות לסניף בו מתנהל חשבונך ולתאם פגישת ייעוץ עם הבנקאי האישי שלך. 
Second Opinion מאפשר לך לקבל חוות דעת נוספת על תיק ההשקעות שלך ללא עלות, גם אם אין לך חשבון באוצר החייל הבנק הבינלאומי. לשם כך יש לפנות למוקד אוצר ישיר
בטלפון 3390* או להשאיר פרטיך באתר ובנקאי יחזור אליך לתיאום פגישה בסניף בהתאם לבחירתך.

תמיכה מקצועית ליועצי ההשקעות וביצוע ניתוחים וסקירות מיקרו/מקרו
 יחידת הייעוץ והמחקר של הבינלאומי מספקת את התמיכה המקצועית הנדרשת ליועצי ההשקעות בסניפי הבנק לצורך מתן ייעוץ להשקעות בשוק ההון וזאת בהתאם לחוק הייעוץ היחידה לייעוץ ומחקר כוללת אנליסטים מקצועיים ומנוסים עם הבנה נרחבת בניתוחים פיננסיים.
  

שירותי מחקר

• היחידה מפיקה, לשימושם של יועצי ההשקעות בבנק, ניתוחים וסקירות ברמת המיקרו וברמת המקרו, על השוק המקומי והשווקים הבינלאומיים ועל מגוון רחב של מכשירי השקעה:
• סקירות וניתוחים של חברות בשוק ההון הישראלי. מדי רבעון מפרסמת היחידה סקירה כוללת על כל חברה עם הערכת שווי והמלצה
• סקירות מקרו קבועות על אפיקי ההשקעה השונים בארץ – ברמה יומית וברמה שבועית
• ניתוחי הנפקות לציבור של מניות, אג"ח ואופציות
• ניתוחי מכרזי מק"מ ואג"ח ממשלתי
• ניתוחים טכניים על השוק
• בניית הרכבי תיקים מומלצים בארץ ובחו"ל לפי רמות סיכון
• ועוד